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保険FPとは

様々な保険のアドバイスをしてくれる保険FP

メモ

保険 相談 無料を行っている会社はたくさんあります。今ではずいぶん無料保険相談も認知されてきています。

多くの保険 相談 無料では、アドバイスをする担当の人はファイナンシャルプランナー(以下、保険FP)というプロの専門家となっています。ファイナンシャルプランナーとはお金の専門家ですから、保険についてのプロです。

無料保険相談でプロのFPに保険について教えてもらったり、保険の見直しなどをしてもらえるのは、とてもメリットが大きいです。


保険 相談 無料には大きくわけて、訪問してくれるタイプと、店舗へこちらから出向くタイプがあります。

訪問型と来店型のメリットとデメリット

訪問型の保険 相談 無料のメリットとデメリット

ファミレス写真

訪問型のFPの保険 相談 無料のメリットは、なんといってもこちらの都合に合わせて、こちらの都合に良い場所へ来てくれるということでしょう。自分の部屋でもファミレスでもどこへでも来てくれます。

保険の相談をするための時間や場所の制約をうけにくいので、相談しやすともいえます。

ただし、いろいろな相談をする上で、あなたの相談する内容に合わせて、様々な保険商品のシミュレーションがなどが必要になってきますが、この場合ノート型パソコンと本社のサーバーと繋いでのシミュレーションとなりますので、若干結果が見えるまで時間が掛ります。この「若干時間がかかる」ということがデメリットといえるでしょう。


来店型の保険 相談 無料のメリットとデメリット

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来店型のFP保険 相談 無料サービスのデメリットは、訪問型と反対といえるでしょう。

なんといってもその場所まで訪問しなけてばならないというのが、最大のデメリットでしょう。

また訪問ブースの場所が限られるので、土曜日や日曜日などは満杯の場合が多く、幾日か待たされることを覚悟する必要があります。

反対に、保険商品のシミュレーションの結果は即座にみることができます。

保険 相談 無料サービスの会社によっては、すごく優れたシミュレーションを行ってくれるサービスもあります。

保険FPに資格について

私たちの保険商品に様々なアドバイスをし、将来設計のお手伝いをしてくれる保険FP(ファイナンシャルプランナー)は、とても心強い存在です。

保険FPには、保険商品の知識だけでなく、社会情勢や他業界の幅広い知識をもとに消費者にアドバイスできる営業力、コミュニケーション能力も求められています。

ネット普及もあって多くの情報を身近に入手できる昨今の消費者には、保険のプロである保険FPとはいえ、本当に消費者のためになるトータルアドバイスができなければ満足してもらえないからです。

そんな中、保険FPが保険FPたる存在意義を遺憾なくアピールできるのは、「資格」です。資格がすべてとは言いませんが、保険FPにとっての資格は、一般の人には持ち得ない、相応の知識経験、能力の明確な裏づけとなります。保険FPの資格は、保険業務に携わる人たちには欠かせないものです。

現在、日本国内や国外において保険FPに関連する資格には、以下のように様々なものがあります。

FPの国際資格

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CFP

「サーティファイド・ファイナンシャル・プランナー」の略で、AFP(上記)の上級資格です。世界水準のFPとして、国際組織FPSBとのライセンス契約の下に日本FP協会が認定します。

MDRT

「ミリオン・ダラー・ラウンド・テーブル」の略で、世界79の国と地域、約37,700名(2012年8月現在)の会員を有する、卓越した生命保険と金融サービスの専門家による国際的かつ独立した組織です。


FPの国家資格

FP技能士(国家資格)

ファイナンシャルプランナーとしての専門的な知識・技術を一定水準以上持っている者として認められる資格です。1級・2級・3級FP技能士の3つの資格があり、生保顧客資産相談業務や損保顧客資産相談業務は2級、保険顧客資産相談業務は3級の業務です。

民間資格

AFP

「アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー」の略で、日本FP協会が認定する民間資格です。AFP登録を受けるには、協会が認定するAFP講座の受講修了、及び2級FP技能士の取得が必要です。

AFA

「アシスタント・フィナンシャル・アドバイザー」の略で、主に個人顧客からのマネープランづくりに関する習得度を測る、銀行業務検定協会が認定する民間資格です。

FA

「ファイナンシャル・アドバイザー」の略で、銀行業務検定協会が認定するAFA(上記)の上級資格です。ファイナンシャルプランの立案・税務相談等に対して、より実践的な知識についての習得度を求められます。

TLC

「トータル・ライフ・ コンサルタント」の略で、社団法人生命保険協会により認定される称号です。保険FPに必要な生命保険、その関連知識をより専門的なレベルで修得することを目的とした生命保険大学課程に全科目合格し、一定の条件を満たす者に与えられます。

失敗しない保険無料相談をするために

保険無料相談にはいろいろなウワサがあります。「保険を見直して安くできた」「公平に保険の提案をしてもらってよかった」「わかりやすく保険を教えてもらった」などの良い評判がある反面で、
「特定の保険会社だけを紹介された」「不要と思われるものも提案された」という悪いうわさもあります。


実は失敗しない保険見直しをするためには、コツがあります。失敗しない保険の見直しをするために、私の体験に基づいてまとめてみました。きっとお役に立つと思います。

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